Tel Sahtekarlığı Suçu Nedir?

Tel sahtekarlığı, eyaletler arası teller üzerinde gerçekleşen herhangi bir hileli faaliyettir. Tel sahtekarlığı neredeyse her zaman federal suç.

Yanlış veya hileli gerekçelerle dolandırıcılık veya para veya mülk edinme planını yapmak için eyaletler arası kablolar kullanan herkes tel sahtekarlığı ile suçlanabilir. Bu kablolar herhangi bir televizyon, radyo, telefon veya bilgisayar modemi içerir.

Aktarılan bilgiler, dolandırmak için şemada kullanılan herhangi bir yazma, işaret, sinyal, resim veya ses olabilir. Tel sahtekarlığının gerçekleşmesi için kişi, para veya mülkten birini dolandırmak amacıyla gönüllü ve bilerek gerçekleri yanlış beyanda bulunmalıdır.

Federal yasalara göre, tel sahtecilikten hüküm giymiş herkes 20 yıla kadar hapis cezasına çarptırılabilir. Tel sahtekarlığının kurbanı bir finans kurumu ise, kişi 1 milyon dolara kadar para cezasına çarptırılabilir ve 30 yıl hapse mahkencedm edilebilir.

İşletmeler, çevrimiçi finansal etkinliklerinin artması nedeniyle tel sahtekarlığa ve özellikle mobil bankacılık.

Göre Finansal Hizmetler Bilgi Paylaşım ve Analiz Merkezi (FS-ISAC) "2012 Business Banking Trust Study", tüm işlerini çevrimiçi olarak 2010'dan 2012'ye kadar iki katına çıkaran ve her yıl büyümeye devam eden işletmeler.

Çevrimiçi işlemlerin ve aktarılan paraların sayısı aynı dönemde üçe katlandı. Faaliyetteki bu büyük artışın bir sonucu olarak, sahtekarlığı önlemek için konulan kontrollerin çoğu ihlal edildi. 2012 yılında, her üç işletmeden ikisi hileli işlemlere maruz kaldı ve bunlardan benzer bir oran sonuç olarak para kaybetti.

Örneğin, çevrimiçi kanalda, işletmelerin yüzde 73'ünde para eksikti (hileli bir durum vardı saldırı tespit edilmeden önceki işlem) ve iyileşme çabalarından sonra yüzde 61'i hala kaybediyor para.

Sahtekarlar, kişisel kimlik bilgileri ve şifreler almak için aşağıdakileri içeren çeşitli yöntemler kullanır:

• Kötü amaçlı yazılım: "Kötü amaçlı yazılımlar" için kullanılan kötü amaçlı yazılımlar, bilgisayarın sahibinin bilgisi olmadan bir bilgisayara erişmek, zarar vermek veya bozmak için tasarlanmıştır.
• E-dolandırıcılık: E-dolandırıcılık genellikle yasal olmayan siteler olarak görünen ve şüpheli olmayan mağdurları kişisel ve finansal bilgiler sağlamaya ikna eden istenmeyen e-posta ve / veya web siteleri aracılığıyla gerçekleştirilen bir aldatmacadır.
• Vishing ve Smishing: Hırsızlar, canlı veya otomatik telefon görüşmeleri (vishing saldırıları olarak bilinir) veya cep telefonlarına gönderilen kısa mesajlar (smishing) aracılığıyla banka veya kredi birliği müşterileriyle iletişim kurar saldırılar), hesap bilgilerini, PIN numaralarını ve siteye erişmek için ihtiyaç duydukları diğer hesap bilgilerini almanın bir yolu olarak bir güvenlik ihlali konusunda uyarabilir. hesap.
• E-posta Hesaplarına Erişme: hackerlar spam, bilgisayar virüsü ve kimlik avı yoluyla bir e-posta hesabına veya e-posta yazışmalarına yasadışı erişim elde edin.

Ayrıca, kullanıcıların basit şifreleri ve aynı şifreleri birden fazla sitede kullanma eğilimi nedeniyle şifrelere erişim daha kolay hale gelir.

Örneğin, Yahoo ve Sony'deki bir güvenlik ihlali sonrasında kullanıcıların% 60'ının her iki sitede de aynı şifreye sahip olduğu belirlendi.

Bir sahtekâr, yasa dışı bir banka havalesi yapmak için gerekli bilgileri aldıktan sonra, istek mobil bankacılık, çağrı merkezleri, faks talepleri ve insan insana.

Tel sahtekarlığı, ipotek dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere dolandırıcılık temelli neredeyse tüm suçları içerir dolandırıcılık, sigorta dolandırıcılığı, vergi sahtekarlığı, kimlik hırsızlığı, çekilişler ve piyango sahtekarlığı ve telefonla pazarlama dolandırıcılık.

Tel sahtekarlığı federal bir suçtur. 1 Kasım 1987'den bu yana, federal yargıçlar Federal Ceza Hükümleri (Kılavuz İlkeler) suçlu bir sanığın cezasını belirlemek için.

için cümleyi belirlemek bir hakim "temel suç seviyesine" bakacak ve daha sonra cezayı, suçun belirli özelliklerine göre ayarlayacaktır (genellikle arttırır).

Tüm sahtekarlık suçlarında, temel suç seviyesi altıdır. Bu sayıyı etkileyecek diğer faktörler arasında çalınan dolar miktarı, ne kadar planlamanın suça girdiği ve hedeflenen kurbanlar sayılabilir.

Örneğin, yaşlılardan yararlanmak için karmaşık bir plan aracılığıyla 300.000 dolarlık hırsızlığı içeren bir tel sahtekarlığı planı bir kişinin çalıştığı şirketi aldatmak için planladığı bir tel sahtekarlık planından daha yüksek puan alacaktır. $1,000.

Nihai puanı etkileyecek diğer faktörler, davalının ceza geçmişini ( soruşturmayı engellemeye çalıştı ve isteyerek araştırmacılara, suç.

Sanığın ve suçun tüm farklı unsurları sayıldıktan sonra, hakim Hüküm Tablosu cümleyi belirlemek için kullanması gerekir.