Sahtecilik Tanımı ve Örnekleri

click fraud protection

Sahtekarlık, başka bir kişiyi veya kurumu para, mülk veya yasal haklardan yasadışı olarak mahrum etmek için kasten aldatmayı kullanan dürüst olmayan eylemlere atıfta bulunan geniş bir yasal terimdir.

Kuvvet veya gizlilik yoluyla değerli bir şeyin alınmasını içeren hırsızlık suçunun aksine, sahtekarlık, almayı başarmak için kasıtlı olarak yanlış beyannamenin kullanılmasına dayanır.

Dolandırıcılık: Önemli Çıkarımlar

  • Sahtekarlık, başka bir kişiyi veya kurumu para, mülkiyet veya yasal haklardan yasadışı olarak mahrum etmek amacıyla sahte veya yanıltıcı bilgilerin kasıtlı olarak kullanılmasıdır.
  • Sahtecilik oluşturmak için yanlış beyanda bulunan tarafın, yanlış veya yanlış olduğunu ve diğer tarafı aldatmaya yönelik olduğunu bilmesi veya inanması gerekir.
  • Dolandırıcılık, hem cezai hem de hukuki suç olarak yargılanabilir.
  • Sahtecilik için verilen cezai cezalar, hapis, para cezası ve mağdurlara iade edilmeyi içerebilir.

Kanıtlanmış dolandırıcılık vakalarında, failin - zararlı, yasadışı veya ahlaksız bir davranışta bulunan kişi - ceza gerektiren suç ya da sivil bir yanlış.

instagram viewer

Sahtecilik yaparken, failler kasten yanlış beyanlarda bulunarak parasal veya parasal olmayan varlıklar arıyor olabilir. Örneğin, bilerek ehliyet almak için birinin yaşı hakkında yalan söylemek, iş bulmak için ceza geçmişi veya kredi almak için gelir hileli eylemler olabilir.

Hileli bir eylem “aldatmaca” ile karıştırılmamalıdır - başka bir kişiye herhangi bir kazanç ya da maddi zarar verme niyeti olmadan yapılan kasıtlı bir aldatma ya da yanlış ifade.

Suç sahtekarlığının failleri para cezası ve / veya hapisle cezalandırılabilir. Sivil dolandırıcılık kurbanları, parasal tazminat isteyen failin aleyhine dava açabilir.

Sivil dolandırıcılık iddiasıyla dava açmak için, mağdurun gerçek zarara uğramış olması gerekir. Başka bir deyişle, dolandırıcılık başarılı olmuş olmalıdır. Suç sahtekarlığı ise sahtekârlık başarısız olsa bile kovuşturulabilir.

Ayrıca, tek bir hileli işlem hem cezai hem de hukuki suç olarak yargılanabilir. Dolayısıyla, ceza mahkemesinde sahtekarlıktan hüküm giymiş bir kişi, mağdur veya mağdurlar tarafından hukuk mahkemesinde de dava açabilir.

Sahtecilik ciddi bir yasal konudur. Sahtekarlık kurbanı olduklarına inanan veya sahtekarlık yapmakla suçlanan kişiler, her zaman kalifiye bir avukatın uzmanlığını aramalıdır.

Dolandırıcılığın Gerekli Unsurları

Sahteciliğe karşı yasaların özellikleri eyaletten eyalete ve federal düzeyde farklılık gösterse de, mahkemede sahtekârlık suçu işlendiğini kanıtlamak için beş temel unsur vardır:

  1. Maddi bir gerçeğin yanlış beyanı: Maddi ve ilgili bir gerçeği içeren yanlış bir açıklama yapılmalıdır. Yanlış ifadenin yerçekimi, mağdurun kararlarını ve eylemlerini önemli ölçüde etkilemek için yeterli olmalıdır. Örneğin, yanlış beyan, bir kişinin bir ürünü satın alma veya bir krediyi onaylama kararına katkıda bulunur.
  2. Yanlışlık bilgisi: Yanlış beyanda bulunan taraf, yanlış veya yanlış olduğunu bilmeli veya buna inanmalıdır.
  3. Aldatma niyeti: Yanlış beyan, mağduru aldatmak ve etkilemek amacıyla açıkça yapılmış olmalıdır.
  4. Mağdur tarafından makul güven: Mağdurun yanlış ifadeye dayanma düzeyi mahkemenin gözünde makul olmalıdır. Retorik, çirkin veya açıkça imkansız ifadelere veya iddialara güvenmek “makul” güven anlamına gelmeyebilir. Ancak, okuryazar olmayan, beceriksiz ya da zihinsel olarak azalmış olduğu bilinen kişiler, failin bilerek kendi durumundan yararlanması halinde medeni tazminat ödenebilir.
  5. Gerçek kayıp ya da yaralanma yaşandı: Mağdur, yanlış ifadeye bağımlılığının doğrudan bir sonucu olarak bazı gerçek kayıplara maruz kaldı.

Görüşler vs Açıkça Yalanlar

Tüm yanlış beyanlar yasal olarak hileli değildir. Fikir veya inanç ifadeleri, gerçek ifadeleri olmadıkları için, sahtekarlık teşkil etmeyebilir.

Örneğin, bir satıcının "Madam, bugün piyasada bulunan en iyi televizyon budur" ifadesi, muhtemelen doğru olmasa da, “makul” bir alışveriş yapan kişinin yalnızca satış olarak dikkate almaması beklenen gerçeğe göre asılsız görüş beyanı mübâlâğa.

Ortak türler

Sahtekarlık, birçok kaynaktan birçok biçimde gelir. Popüler olarak "dolandırıcılık" olarak bilinen sahte teklifler kişisel olarak yapılabilir veya normal posta, e-posta, Metin mesajları, televe internet.

En yaygın sahtekarlık türlerinden biri çek sahtekarlığıdır, sahtekarlık için kağıt kontrollerinin kullanılması.

Çek dolandırıcılığının ana hedeflerinden biri kimlik HırsızıKişisel finansal bilgilerin yasa dışı amaçlarla toplanması ve kullanılması.

Yazılan her çekin önünden kimlik hırsızı kurbanın adını, adresini, telefon numarasını, banka adını, banka yönlendirme numarasını, banka hesap numarasını ve imzasını alabilir. Ayrıca mağaza, doğum tarihi ve ehliyet numarası gibi daha fazla kişisel bilgi ekleyebilir.

Bu nedenle kimlik hırsızlığı önleme uzmanları, mümkün olduğunca kağıt kontrollerinin kullanılmasını öneriyor.

Sık karşılaşılan çek dolandırıcılığı türleri:

  • Hırsızlığı kontrol edin: Hileli amaçlarla kontrol çalmak.
  • Sahteciliği kontrol edin: Yetkisi olmadan çekmecenin imzasını kullanarak çek imzalamak veya onaylayana onay vermeyen bir onay onaylamak, her ikisi de genellikle çalıntı çekler kullanılarak yapılır. Sahte çekler, sahte çeklere eşdeğer kabul edilir.
  • Uçurtmayı kontrol et: Çek hesabına henüz yatırılmamış fonlara erişmek amacıyla bir çek yazmak. Çeki “değişken” olarak da anılan uçurtma, çeklerin yetkisiz kredi olarak kullanılmasıdır.
  • Kağıt asılı: Fail tarafından kapatıldığı bilinen hesaplar üzerinde kontroller yapmak.
  • Yıkamayı kontrol edin: İmza veya diğer el yazısı detaylarının tekrar yazılmasını sağlamak için çeklerden kimyasal olarak silinmesi.
  • Sahteciliği kontrol edin: Mağdurun hesabındaki bilgileri kullanarak çekleri yasadışı olarak yazdırmak.

Göre ABD Federal Rezervi, Amerikalı tüketiciler ve işletmeler 2015 yılında 17,3 milyar kağıt çek yazdı. Avrupa Birliği ülkeleri o yılı birleştirdi.

Borç, kredi ve elektronik ödeme yöntemlerine yönelik eğilime rağmen, kağıt çekler, kira ve bordro gibi masraflar için büyük ödemeler yapmanın en sık kullanılan yolu olmaya devam etmektedir. Açıkçası, kontrol sahtekarlığı yapmak için hala birçok fırsat ve cazibe vardır.

Federal Sahtekarlık

İçinden Amerika Birleşik Devletleri avukatları, Federal hükümet özellikle federal tüzükler altında tanımlanan çeşitli dolandırıcılık türlerini kovuşturur ve cezalandırır. Aşağıdaki liste bunlardan en yaygın olanlarını içermekle birlikte, çok çeşitli federal ve eyalet sahtekarlığı suçları bulunmaktadır.

  • Posta sahtekarlığı ve tel sahtekarlığı: Normal postaları veya herhangi bir sahtekarlık planının parçası olarak telefonlar ve internet de dahil olmak üzere herhangi bir kablolu iletişim teknolojisini kullanma. Posta ve banka sahtekarlığı genellikle diğer ilgili suçlarda yapılan suçlamalar olarak eklenir. Örneğin, posta veya telefon genellikle hâkimlerin veya başkalarının rüşvetlerini düzenlemek için kullanıldığından hükümet yetkilileri, federal savcılar rüşvet suçlamalarına ek olarak tel veya posta sahtekarlığı ücretleri ekleyebilir ve yozlaşma. Benzer şekilde, banka veya posta dolandırıcılığı ücretleri genellikle haraç ve RICO Yasası ihlalleri.
  • Vergi kaçakcılığı: Bir vergi mükellefi federal gelir vergisi ödemekten kaçınmaya veya kaçınmaya çalıştığında gerçekleşir. Vergi sahtekarlığına örnek olarak vergilendirilebilir gelirin bilerek eksik raporlanması, ticari kesintilerin fazla tahmin edilmesi ve bir vergi beyannamesi verilmemesi sayılabilir.
  • Stok ve menkul kıymet dolandırıcılığı: Tipik olarak aldatıcı uygulamalar yoluyla hisse senetlerinin, emtiaların ve diğer menkul kıymetlerin satılmasını içerir. Menkul kıymet sahtekarlığına örnekler Ponzi veya piramit şemaları, komisyoncu zimmetine para geçirme ve döviz sahtekarlığı. Sahtecilik, genellikle borsacıların veya yatırım bankalarının insanları sahte veya abartılı bilgilere dayanarak veya “içeriden öğrenenler” ticari”Bilgileri herkese açık değil.
  • Medicare ve Medicaid dolandırıcılığı: Genellikle hastaneler, sağlık şirketleri veya bireysel sağlık sağlayıcıları toplamaya çalıştığında gerçekleşir hizmetler için aşırı faturalama yaparak veya gereksiz testler veya tıbbi işlemler yaparak hükümetten gayri meşru geri ödemeler prosedürleri.

cezalar

Federal dolandırıcılığın mahkum edilmesine yönelik potansiyel cezalar tipik olarak hapis veya şartlı serbestlik, katı para cezaları ve hileli olarak edinilmiş kazançların geri ödemesi.

Hapis cezaları her bir ayrı ihlal için altı aydan 30 yıla kadar değişebilir. Federal dolandırıcılık cezaları çok büyük olabilir. Posta veya tel sahtekarlığı nedeniyle verilen hükümler, her ihlal için 250.000 dolara kadar para cezası verebilir.

Büyük mağdur gruplarına zarar veren veya büyük miktarda para içeren sahtekarlıklar on milyonlarca dolar veya daha fazla para cezasına neden olabilir.

Örneğin, Temmuz 2012'de, ilaç üreticisi Glaxo-Smith-Kline, 18 yaşın altındaki hastalarda depresyonun tedavisinde etkili olduğu için ilaç Paxil'i yanlış bir şekilde markalamaktan suçlu bulundu. Anlaşmasının bir parçası olarak Glaxo, ABD tarihinin en büyük sağlık sahtekarlığı yerleşmelerinden birinde hükümete 3 milyar dolar ödemeyi kabul etti.

Zamanla Sahtekarlık Tanıma

Dolandırıcılığın uyarı işaretleri denenmekte olan türe göre değişir. Örneğin, bilinmeyen arayanlardan özel bir tekliften yararlanmak veya bir ödül talep etmek için “şimdi para göndermenizi” söyleyen telefonla pazarlama çağrıları dolandırıcılık olabilir.

Benzer şekilde, bir Sosyal Güvenlik veya banka hesap numarası, annenin kızlık soyadı veya bilinen adreslerin bir listesi için rastgele talepler veya talepler genellikle kimlik hırsızlığının belirtileridir.

Genel olarak, şirketlerden veya bireylerden “gerçek olamayacak kadar iyi” gelen tekliflerin çoğu sahtekarlık belirtileridir.

Kaynaklar

  • ."Hukuk Sözlüğü: dolandırıcılık" Law.com.
  • ."Temel Yasal Kavramlar / Dolandırıcılık" Muhasebe Dergisi
  • "Dolandırıcılık - İspat Yükü: Washington Civil Jury Talimatları.” Westlaw
instagram story viewer